Binance restringirá las transacciones con 16 plataformas de criptomonedas, entre ellas HTX y EXMO, a partir del 23 de agosto

Según se ha informado, Binance ha dejado de procesar transacciones con un grupo de plataformas de criptomonedas, y la última tanda de medidas —que afecta a HTX y EXMO— entrará en vigor alrededor del 23 de agosto. La información atribuye esta medida a un anuncio que la plataforma de intercambio realizó el 14 de agosto, en el que se describía una implementación por fases que abarca un total de 16 plataformas. Para cualquiera que transfiera activos entre plataformas de intercambio, mesas de negociación extrabursátiles (OTC) o intermediarios entre particulares (P2P), la cuestión práctica es clara: qué plataformas aún pueden enviar y recibir fondos de Binance. La señal más amplia es que los controles de sanciones en todo el sector se están endureciendo.

Según The Block, Binance anunció el viernes 14 de agosto que dejaría de procesar transacciones relacionadas con un grupo de proveedores de servicios de criptoactivos y plataformas de intercambio, alegando motivos de cumplimiento normativo. The Cryptonomist informó de que la plataforma de intercambio comenzó a reducir progresivamente el procesamiento de transacciones con 16 entidades siguiendo un calendario por fases que se prolongará hasta el 23 de agosto. AML Intelligence describió ese mismo comunicado del 14 de agosto como un bloqueo de HTX y otras 15 plataformas de criptomonedas a partir del 23 de agosto. The Crypto News Feed informó de que algunas restricciones ya estaban en vigor antes del 23 de agosto, con otra ronda que comenzaba en esa fecha, y que las transferencias vinculadas a las plataformas restantes —incluidas HTX y EXMO— podrían ser objeto de controles adicionales o quedar bloqueadas directamente. Una salvedad sobre esta última fuente: The Crypto News Feed carece de una cabecera editorial clara, por lo que sus afirmaciones aparecen aquí como información atribuida y deben verificarse de forma independiente antes de su publicación.

Tanto The Block como CoinGape informaron de que la oleada del 23 de agosto abarca las siguientes plataformas, según su análisis del comunicado:

Las cifras no cuadran del todo. The Block describió la oleada como «HTX y otras 10 plataformas de intercambio», es decir, 11 entidades mencionadas. CoinGape la denominó «HTX, EXMO y otras nueve» plataformas, también 11. Por su parte, Cryptonomist y AML Intelligence citan un total acumulado de 16 plataformas a lo largo de todo el calendario por fases. Ninguna de las informaciones explica cómo encajan los 11 nombres de la lista del 23 de agosto en la cifra más amplia de 16, que podría incluir plataformas restringidas en una fase anterior, en torno al 14 de agosto. Hasta que el comunicado principal de Binance se verifique de forma independiente, hay que considerar la lista definitiva, la ortografía de los nombres de las entidades y las fechas de entrada en vigor individuales como datos sin confirmar.

La información vincula las restricciones a las sanciones y a la aplicación de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML). The Cryptonomist informó de que las medidas tienen por objeto cumplir con las sanciones de la UE, EE. UU. y el Reino Unido relacionadas con la guerra entre Rusia y Ucrania, además de garantizar el cumplimiento de la normativa AML. AML Intelligence relacionó esta medida con las sanciones y las medidas reguladoras dirigidas a empresas «acusadas de ayudar a eludir las restricciones impuestas a Rusia». Esa es la justificación oficial de la decisión de cumplimiento adoptada por una plataforma de intercambio. No se trata de una conclusión de que ninguna de las plataformas mencionadas haya infringido la legislación sobre sanciones; esas determinaciones corresponden a los organismos reguladores y a los tribunales, no a la evaluación interna de Binance.

Cuando una gran plataforma de intercambio deja de procesar transacciones vinculadas a plataformas específicas, lo primero que cambia son las rutas que pasan por dicha plataforma. Los depósitos procedentes de las plataformas mencionadas, o los retiros enviados a ellas, pueden sufrir retrasos, ser rechazados o bloqueados. Esto es independiente del efecto dominó, en el que otras plataformas de intercambio, bancos o procesadores de pagos endurecen sus propios controles en respuesta a la misma presión sancionadora; los informes actuales confirman que no existen tales restricciones secundarias en ningún lugar concreto. La conclusión práctica para cualquiera que transfiera fondos a través de varios eslabones entre plataformas de intercambio, mesas OTC o intermediarios P2P es que un bloqueo en un eslabón puede paralizar toda la ruta, incluso cuando ni el origen ni el destino figuren en la lista.

El cierre de un corredor de transferencia establecido entre plataformas puede fragmentar la liquidez que antes circulaba libremente entre ellas, ya que los fondos y el flujo de órdenes que antes cruzaban las distintas plataformas se ven canalizados hacia un número menor de vías. Esta fricción se manifiesta de formas habituales: pasos intermedios adicionales, tiempos de liquidación más largos o un desplazamiento hacia plataformas alternativas. Además, hace que las rutas específicas que admite una plataforma tengan más peso en las opciones del usuario de lo que tenían antes. Ninguna de las fuentes analizadas aquí proporciona datos sobre los efectos de esta medida en los precios de todo el mercado; para determinar la existencia de tal efecto se necesitarían pruebas independientes y documentadas.

El riesgo de los activos y el riesgo de la ruta de la transacción son conceptos distintos. El primero se refiere a la tenencia de un activo criptográfico concreto. El segundo se refiere a si la plataforma de intercambio, el corredor, la contraparte P2P o la dirección de monedero al otro lado de una transferencia supera los controles de cumplimiento normativo. Una transferencia puede retrasarse, marcarse como sospechosa o rechazarse debido a quién se encuentra al otro lado, independientemente del activo de que se trate. Tal y como informan AML Intelligence y The Cryptonomist, esta medida de Binance refleja un proceso de verificación vinculado a la aplicación de sanciones, lo que nos recuerda que el estado de cumplimiento normativo de la contraparte, y no solo el activo, puede determinar si una transferencia se lleva a cabo.

Dadas las incertidumbres en cuanto a los datos que figuran en los informes actuales, es recomendable que los usuarios que transfieran fondos entre varias plataformas de criptomonedas comprueben lo siguiente antes de iniciar las transferencias: