La «Travel Rule» de Tailandia sobre activos digitales: nuevos requisitos contra el blanqueo de capitales para los operadores de criptomonedas autorizados a partir de febrero de 2027

Las plataformas de criptomonedas autorizadas en Tailandia deberán confirmar que una cartera autogestionada pertenece realmente a la persona que la reclama, facilitar los datos del ordenante y del beneficiario junto con la transferencia, recopilar información sobre las contrapartes implicadas y conservar los registros correspondientes durante al menos cinco años. Estas cuatro obligaciones constituyen el núcleo de la «Travel Rule» para activos digitales que la Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC) publicó el 2 de septiembre de 2026. Según informes secundarios sobre la medida, la fecha de entrada en vigor es el 27 de febrero de 2027.

El comunicado oficial de la SEC tailandesa, publicado el 2 de septiembre de 2026, describe la medida como una normativa sobre la gestión de riesgos en la transferencia y recepción de activos digitales, denominada en conjunto «Travel Rule para activos digitales». El objetivo declarado es reforzar los controles contra el blanqueo de capitales (AML) y prevenir los delitos relacionados con la tecnología; la SEC afirma que este enfoque tiene por objeto armonizar la legislación tailandesa con las normas internacionales.

El concepto de la «Travel Rule» no es exclusivo de Tailandia. Ya existen versiones de la misma que se aplican a las transferencias bancarias tradicionales y, cada vez más, a las transferencias de activos virtuales en las jurisdicciones que siguen las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional. Lo que ha publicado la Comisión de Valores de Tailandia (SEC) es un conjunto de normas nacionales que aplican esa misma lógica a las transferencias y recepciones de activos digitales dentro de su ámbito regulatorio.

Las obligaciones son de obligado cumplimiento para los operadores del sector de los activos digitales regulados por la SEC tailandesa: las bolsas autorizadas, los corredores, los intermediarios y entidades similares que gestionan la entrada y salida de activos digitales en nombre de clientes en Tailandia. En la información secundaria sobre la notificación se describen las obligaciones como impuestas a los «operadores autorizados», en consonancia con la propia formulación de la medida por parte de la SEC como normas de gestión de riesgos para las actividades reguladas de transferencia y recepción. Quedan pendientes varias cuestiones relativas al ámbito de aplicación. Las fuentes consultadas para este artículo no especifican los umbrales de valor de las transacciones, si las normas se aplican a las transferencias transfronterizas en las que intervienen contrapartes no tailandesas, ni la lista precisa de categorías de entidades incluidas en el concepto de «operador del sector de activos digitales» —el tipo de detalle que suele figurar en el texto completo de una notificación regulatoria, más que en un resumen de noticias—. Los operadores deberían leer directamente la notificación subyacente de la SEC antes de sacar conclusiones sobre cómo se aplica la norma a una transacción concreta o a un tipo de entidad específico.

Tras leer el aviso de la SEC junto con la información publicada al respecto en otros medios, los operadores de activos digitales autorizados en Tailandia deberán establecer o ampliar sus procesos de cumplimiento en torno a cuatro obligaciones fundamentales:

Es probable que la verificación de los monederos autohospedados sea la tarea más ardua para las plataformas de intercambio, ya que exige al operador que confirme el control sobre un monedero que se encuentra fuera de su propia custodia —un paso que se ha destacado como un cambio práctico significativo en el cumplimiento de la normativa—. La cláusula de conservación de datos durante cinco años establece una obligación específica de conservación de datos durante varios años, en lugar de una obligación general de mantenimiento de registros. Para los usuarios, esto se traduce en dos cosas: las transferencias hacia o desde un monedero autohospedado a través de una plataforma con licencia tailandesa pueden implicar comprobaciones adicionales de identidad o titularidad, y la información de la contraparte vinculada a una transferencia puede permanecer en los registros del operador durante años después de la misma.

Las informaciones secundarias sobre el aviso de la SEC indican que la fecha de entrada en vigor es el 27 de febrero de 2027, aproximadamente seis meses después de la emisión del 2 de septiembre de 2026. Dicha fecha no se confirmó directamente en el propio aviso de la SEC, tal y como se ha revisado para este artículo, por lo que debería contrastarse con la notificación original de la SEC o con una circular oficial de aplicación antes de darla por definitiva.

De aquí a la fecha de entrada en vigor, habrá que estar atentos a las futuras directrices de la SEC o de la Oficina de Lucha contra el Blanqueo de Capitales de Tailandia (AMLO) que aclaren el alcance, los umbrales, las normas técnicas de transmisión de datos y cualquier disposición transitoria para las cuentas y carteras existentes. Ninguna de las fuentes analizadas en este artículo indica que se hayan publicado dichas directrices complementarias. Este artículo describe una novedad normativa y no constituye asesoramiento jurídico; cualquier persona que deba cumplir con estas obligaciones a efectos de cumplimiento normativo debería consultar la notificación original de la SEC y a un asesor jurídico cualificado en Tailandia.