Binance Akan Membatasi Transaksi dengan 16 Platform Kripto, Termasuk HTX dan EXMO, Mulai 23 Agustus

Binance dilaporkan telah menghentikan pemrosesan transaksi dengan sekelompok platform kripto, dan serangkaian pemblokiran terakhir — yang mencakup HTX dan EXMO — dijadwalkan mulai berlaku sekitar tanggal 23 Agustus. Laporan media menelusuri langkah ini ke pengumuman yang dibuat bursa tersebut pada 14 Agustus, yang menjelaskan peluncuran bertahap yang mencakup total 16 platform. Bagi siapa pun yang mentransfer aset antar-bursa, melalui meja over-the-counter (OTC), atau perantara peer-to-peer (P2P), pertanyaan praktisnya cukup sederhana: platform mana saja yang masih dapat mengirim dan menerima aset dari Binance. Sinyal yang lebih luas adalah bahwa penyaringan sanksi di seluruh industri semakin diperketat.

Menurut The Block, Binance menyatakan dalam pengumuman pada Jumat, 14 Agustus, bahwa pihaknya akan menghentikan pemrosesan transaksi yang melibatkan sekelompok penyedia layanan aset kripto dan bursa, dengan alasan masalah kepatuhan. The Cryptonomist melaporkan bahwa bursa tersebut mulai menghentikan pemrosesan transaksi dengan 16 entitas secara bertahap hingga 23 Agustus. AML Intelligence menggambarkan pengumuman 14 Agustus yang sama sebagai pemblokiran terhadap HTX dan 15 platform kripto lainnya yang berlaku efektif mulai 23 Agustus. The Crypto News Feed melaporkan bahwa beberapa pemblokiran telah diberlakukan sebelum 23 Agustus, dengan putaran berikutnya dimulai pada tanggal tersebut, dan bahwa transfer yang terkait dengan platform yang tersisa — termasuk HTX dan EXMO — mungkin akan menghadapi pemeriksaan tambahan atau langsung diblokir. Satu catatan penting mengenai sumber terakhir tersebut: The Crypto News Feed tidak mencantumkan nama redaksi yang jelas, sehingga klaimnya disajikan di sini sebagai laporan yang bersumber dari pihak lain dan harus diverifikasi secara independen sebelum dipublikasikan.

Baik The Block maupun CoinGape melaporkan bahwa gelombang pada 23 Agustus tersebut mencakup platform-platform berikut ini, berdasarkan tinjauan mereka terhadap pengumuman tersebut:

Jumlahnya tidak sejalan dengan jelas. The Block menggambarkan gelombang tersebut sebagai "HTX dan 10 bursa lainnya" — 11 entitas yang disebutkan. CoinGape menyebutnya "HTX, EXMO, dan sembilan platform lainnya", juga berjumlah 11. Sementara itu, Cryptonomist dan AML Intelligence menyebutkan total kumulatif 16 platform di seluruh jadwal bertahap tersebut. Tidak ada satu pun laporan yang menjelaskan bagaimana 11 nama dalam daftar tanggal 23 Agustus tersebut masuk ke dalam angka 16 yang lebih besar, yang mungkin mencakup platform-platform yang dibatasi pada fase sebelumnya sekitar tanggal 14 Agustus. Sampai pemberitahuan utama Binance diverifikasi secara independen, anggaplah daftar akhir, ejaan nama entitas, dan tanggal berlaku masing-masing sebagai informasi yang belum dikonfirmasi.

Laporan tersebut mengaitkan pembatasan tersebut dengan sanksi dan penegakan peraturan anti pencucian uang (AML). The Cryptonomist melaporkan bahwa langkah-langkah tersebut dimaksudkan untuk mematuhi sanksi Uni Eropa, AS, dan Inggris yang terkait dengan perang Rusia-Ukraina, serta penegakan peraturan AML. AML Intelligence mengaitkan tindakan tersebut dengan sanksi dan langkah-langkah regulasi yang ditujukan kepada perusahaan-perusahaan yang "dituduh membantu menghindari pembatasan terhadap Rusia." Itulah alasan yang dikemukakan untuk keputusan kepatuhan yang diambil oleh sebuah bursa. Ini bukanlah temuan bahwa platform tertentu telah melanggar undang-undang sanksi — penentuan tersebut berada di tangan regulator dan pengadilan, bukan berdasarkan penyaringan internal Binance.

Ketika sebuah bursa besar menghentikan pemrosesan transaksi yang terkait dengan platform tertentu, hal pertama yang berubah adalah rute yang melewati bursa tersebut. Setoran yang masuk dari platform-platform tersebut, atau penarikan yang dikirim ke sana, mungkin tertunda, ditolak, atau diblokir. Hal ini terpisah dari efek berantai, di mana bursa, bank, atau pemroses pembayaran lain memperketat penyaringan mereka sendiri sebagai respons terhadap tekanan sanksi yang sama — laporan terkini menegaskan tidak ada pembatasan sekunder semacam itu di tempat mana pun. Poin praktis bagi siapa pun yang memindahkan dana melalui beberapa tahap di berbagai bursa, meja OTC, atau perantara P2P: pemblokiran di satu titik dapat menghambat seluruh rute, bahkan ketika baik asal maupun tujuan tidak tercantum dalam daftar.

Penutupan koridor transfer yang sudah mapan antarpaparan dapat memecah-mecah likuiditas yang sebelumnya dapat bergerak bebas di antara paparan-paparan tersebut, karena dana dan aliran pesanan yang dulunya melintasi berbagai paparan kini dipaksa melalui jalur yang lebih sedikit. Gesekan ini muncul dalam bentuk-bentuk yang umum: langkah-langkah perantara tambahan, waktu penyelesaian yang lebih lama, atau peralihan ke paparan alternatif. Hal ini juga membuat rute-rute spesifik yang didukung oleh suatu platform menjadi lebih menentukan bagi pilihan pengguna daripada sebelumnya. Tidak ada sumber yang diulas di sini yang menyediakan data mengenai dampak harga di seluruh pasar akibat tindakan ini; untuk membuktikan adanya dampak semacam itu, diperlukan bukti terpisah yang bersumber dari sumber yang valid.

Risiko aset dan risiko jalur transaksi adalah dua hal yang berbeda. Yang pertama berkaitan dengan kepemilikan aset kripto tertentu. Yang kedua berkaitan dengan apakah bursa, pialang, pihak lawan dalam transaksi P2P, atau alamat dompet di ujung penerima transfer tersebut lolos pemeriksaan kepatuhan. Sebuah transfer dapat tertunda, ditandai, atau ditolak karena pihak yang terlibat di sisi lain, apa pun asetnya. Sebagaimana dilaporkan oleh AML Intelligence dan The Cryptonomist, tindakan Binance ini mencerminkan proses penyaringan yang terkait dengan penegakan sanksi — sebuah pengingat bahwa status kepatuhan pihak lawan transaksi, bukan hanya asetnya, dapat menentukan apakah transfer tersebut akan berhasil diselesaikan.

Mengingat adanya ketidakpastian fakta dalam laporan saat ini, pengguna yang mentransfer dana antar berbagai platform kripto disarankan untuk memeriksa hal-hal berikut sebelum melakukan transfer: