Aturan Perjalanan Aset Digital Thailand: Persyaratan Anti Pencucian Uang Baru bagi Operator Kripto Berlisensi Mulai Februari 2027

Platform kripto berlisensi di Thailand wajib memastikan bahwa dompet yang dihosting sendiri benar-benar milik orang yang mengklaimnya, menyampaikan rincian pengirim dan penerima bersamaan dengan transfer, mengumpulkan informasi mengenai pihak-pihak yang terlibat, serta menyimpan catatan terkait selama minimal lima tahun. Keempat kewajiban tersebut menjadi inti dari Travel Rule untuk aset digital yang diterbitkan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC) pada 2 September 2026. Laporan tambahan mengenai peraturan tersebut menetapkan tanggal berlakunya pada 27 Februari 2027.

Pemberitahuan resmi Komisi Sekuritas dan Bursa Thailand (SEC), yang diterbitkan pada 2 September 2026, menjelaskan langkah tersebut sebagai peraturan mengenai manajemen risiko untuk transfer dan penerimaan aset digital — yang secara kolektif disebut sebagai “Travel Rule untuk Aset Digital”. Tujuan yang dinyatakan adalah untuk memperkuat pengendalian anti pencucian uang (AML) dan mencegah kejahatan yang berkaitan dengan teknologi, dengan SEC menyatakan bahwa pendekatan ini dimaksudkan untuk menyelaraskan Thailand dengan standar internasional.

Konsep “Travel Rule” bukanlah hal yang unik bagi Thailand. Varian-varian dari konsep ini sudah diterapkan pada transfer kawat konvensional dan, semakin luas, pada transfer aset virtual di yurisdiksi-yurisdiksi yang mengikuti pedoman dari Financial Action Task Force. Apa yang telah diterbitkan oleh SEC Thailand adalah seperangkat aturan domestik yang menerapkan logika yang sama terhadap transfer dan penerimaan aset digital di dalam lingkup regulasi mereka.

Kewajiban tersebut mengikat para pelaku usaha aset digital yang diatur oleh SEC Thailand: bursa berlisensi, pialang, dealer, dan entitas serupa yang memfasilitasi pergerakan aset digital masuk dan keluar atas nama klien di Thailand. Laporan sekunder mengenai pemberitahuan tersebut menjelaskan kewajiban tersebut sebagai kewajiban yang dikenakan pada "operator berlisensi," sejalan dengan kerangka kerja SEC sendiri yang mendefinisikan aturan ini sebagai aturan manajemen risiko untuk aktivitas transfer dan penerimaan yang diatur. Beberapa pertanyaan mengenai cakupan aturan ini masih belum terjawab. Sumber-sumber yang ditinjau untuk artikel ini tidak menyebutkan ambang batas nilai transaksi, apakah aturan tersebut mencakup transfer lintas batas yang melibatkan pihak lawan non-Thailand, atau daftar kategori entitas yang tepat yang tercakup dalam "operator bisnis aset digital" — jenis detail yang biasanya terdapat dalam teks lengkap pemberitahuan regulasi, bukan dalam ringkasan berita. Operator disarankan untuk membaca pemberitahuan SEC yang mendasari secara langsung sebelum menarik kesimpulan mengenai bagaimana aturan tersebut berlaku untuk transaksi atau jenis entitas tertentu.

Dengan mempertimbangkan pemberitahuan SEC beserta liputan lanjutan mengenai hal tersebut, operator aset digital berlisensi di Thailand perlu menyusun atau memperluas proses kepatuhan seputar empat kewajiban utama:

Verifikasi dompet yang dihosting sendiri kemungkinan besar akan menjadi tantangan terbesar bagi bursa, karena hal ini mengharuskan operator untuk memastikan kendali atas dompet yang berada di luar pengawasannya — sebuah langkah yang ditekankan sebagai perubahan praktis yang signifikan dalam hal kepatuhan sesuai ketentuan aturan tersebut. Klausul penyimpanan data selama lima tahun menetapkan kewajiban penyimpanan data khusus selama beberapa tahun, bukan sekadar kewajiban pencatatan umum. Bagi pengguna, hal ini berarti dua hal: transfer ke atau dari dompet yang dihosting sendiri melalui platform berlisensi Thailand mungkin memerlukan pemeriksaan identitas atau kepemilikan tambahan, dan informasi pihak lawan yang terkait dengan transfer tersebut mungkin akan disimpan dalam catatan operator selama bertahun-tahun setelahnya.

Laporan sekunder mengenai pemberitahuan SEC menyebutkan tanggal 27 Februari 2027 sebagai tanggal berlakunya — kira-kira enam bulan setelah penerbitan pada 2 September 2026. Tanggal tersebut tidak secara langsung dikonfirmasi dalam pemberitahuan SEC sendiri sebagaimana ditinjau untuk artikel ini, dan sebaiknya dicocokkan dengan pemberitahuan utama SEC atau surat edaran resmi mengenai implementasi sebelum dianggap sebagai tanggal yang final.

Hingga tanggal berlakunya peraturan ini, hal-hal yang perlu diperhatikan adalah pedoman lebih lanjut dari SEC atau Kantor Anti Pencucian Uang Thailand (AMLO) yang menjelaskan cakupan, ambang batas, standar teknis transmisi data, serta pengaturan transisi apa pun untuk akun dan dompet yang sudah ada. Tidak ada satu pun sumber yang ditinjau di sini yang menunjukkan bahwa panduan lanjutan tersebut telah diterbitkan. Artikel ini menjelaskan perkembangan regulasi dan bukan merupakan nasihat hukum; siapa pun yang mengandalkan kewajiban ini untuk tujuan kepatuhan disarankan untuk merujuk pada pemberitahuan resmi SEC dan berkonsultasi dengan penasihat hukum yang berkualifikasi di Thailand.